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Etiqueta: bolsa

  • Invertir en ETFs de Bitcoin desde Latinoamérica

    La reciente aprobación de ETFs de Bitcoin en el mercado estadounidense ha marcado un hito significativo para la principal criptomoneda. Este nuevo instrumento financiero ofrece a inversionistas institucionales y de alto patrimonio la oportunidad de participar en el mercado de Bitcoin a través de un producto regulado, brindando seguridad y evitando las complejidades asociadas con la custodia de activos o marcos legales.

    Para los inversionistas latinoamericanos interesados en esta opción, aquí presentamos algunas consideraciones clave que deben tener en cuenta al considerar la inversión en un ETF de Bitcoin.

    1) ¿Qué es un ETF Bitcoin y cómo difiere de la inversión tradicional en Bitcoin?

    Un ETF (Exchange-Traded Fund) de Bitcoin es un fondo de inversión cotizado en bolsa que sigue el precio de la criptomoneda líder, permitiendo a los inversionistas obtener exposición a su rendimiento sin poseer directamente el activo. Algunas diferencias clave con la inversión tradicional en Bitcoin incluyen:

    – Accesibilidad: La inversión en un ETF Bitcoin se realiza a través de plataformas tradicionales de inversión, como brokers o casas de bolsa, siendo un proceso más sencillo en comparación con la compra directa en exchanges de criptomonedas, aunque está sujeto a regulaciones más estrictas.

    – Custodia y seguridad: La custodia de los activos subyacentes en un ETF recae en instituciones financieras, brindando una capa adicional de seguridad en comparación con la gestión de claves privadas en la inversión directa en Bitcoin.

    – Negociación en bolsa: Los ETFs cotizan en bolsa, lo que permite comprar y vender acciones durante las horas de mercado, a diferencia del mercado de criptomonedas que opera las 24 horas, los 365 días del año.

    2) ¿Qué ventajas ofrece un ETF Bitcoin en comparación con la inversión tradicional en Bitcoin?

    A pesar de compartir la presencia de Bitcoin, los ETFs y la inversión directa son productos diferentes con ventajas específicas:

    – Diversificación: Invertir en un ETF Bitcoin permite diversificar la cartera sin poseer directamente la criptomoneda, siendo una opción para quienes buscan distribuir riesgos entre distintos activos.

    – Seguridad y regulación: Operando en bolsas reguladas, los ETFs ofrecen un nivel adicional de protección para los inversores, sujeto a normativas financieras que no se aplican a la inversión directa en criptomonedas.

    – Mayor liquidez: Los ETFs, diseñados para inversores tradicionales, operan con más capital y, por lo tanto, ofrecen mayor liquidez en comparación con muchos exchanges cripto locales.

    3) ¿Dónde pueden comercializarse acciones de un ETF Bitcoin?

    Si bien los ETFs de Bitcoin fueron aprobados en el mercado estadounidense, algunas entidades conocidas como E-Trade, Fidelity, Robinhood, eToro y Charles Schwab también han habilitado este producto para sus clientes. Sin embargo, para los inversores latinoamericanos, las opciones son limitadas debido a la novedad del producto.

    En Colombia, según el analista financiero Andrés Moreno Jaramillo, aún no es posible invertir en estos activos por canales oficiales, pero existe expectativa de que se ofrezcan en el Mercado Global Colombiano. En Perú y Chile, algunos corredores autorizados permiten la comercialización de acciones de ETF Bitcoin, aunque pertenecen al mercado canadiense. La alternativa internacional a través de brokers debe abordarse con precaución, considerando la investigación de regulaciones aplicables.

    4) ¿Cómo invertir en un ETF Bitcoin desde Latinoamérica?

    Si estás considerando invertir en un ETF Bitcoin desde Latinoamérica, sigue estos pasos:

    – Investigación detallada: Familiarízate con los ETFs Bitcoin disponibles y selecciona aquel que se ajuste a tus objetivos de inversión.

    – Plataforma de inversión: Elige una plataforma que permita a los usuarios latinoamericanos acceder a ETFs internacionales.

    – Verificación y documentación: Completa los procesos de verificación y proporciona la documentación necesaria según los requisitos de la plataforma.

    – Fondeo de la cuenta: Deposita fondos en tu cuenta de inversión utilizando los métodos disponibles en la plataforma seleccionada.

    – Compra de acciones: Ubica el ETF Bitcoin en la plataforma y realiza la compra de acciones según tu plan de inversión.

    – Monitoreo constante: Sigue de cerca el desempeño de tu inversión y ajusta tu cartera según sea necesario.

    5) Consideraciones finales

    Aunque los ETFs Bitcoin aprobados en EE. UU. han demostrado resultados notables, su expansión internacional depende de factores regulatorios. Se recomienda estudiar las regulaciones locales y cumplir con los requisitos fiscales correspondientes.

    Para obtener información ajustada a tus necesidades, consulta con un asesor financiero certificado en tu país. La inversión en ETFs de Bitcoin desde Latinoamérica está en evolución, y la cautela y la investigación son fundamentales para tomar decisiones informadas en este emocionante nuevo espacio financiero.

    Fuente: Diario Bitcoin,

  • Se lanza el primer Exchange de commodities en blockchain en el mundo para transformar los agronegocios africanos

    Binkabi, una startup de blockchain enfocada en África, está lista para pilotar lo que dice será el primer intercambio o bolsa de productos básicos en blockchain.

    La firma primero lanzará el exchange en Nigeria, después de haber establecido una asociación con TAK Agro, un conglomerado agrícola local. En última instancia, el objetivo es expandirse, un país a la vez, en una plataforma panafricana.

    Formado en 2017, Binkabi se ha centrado hasta ahora en desarrollar uno de sus productos principales, Barter Block, que actualmente se está implementando con una serie de comerciantes de commodities en asociación con Ecobank y se lanzará completamente a principios del próximo año.

    Impulsado por la tecnología blockchain, Barter Block coincide con intercambios que se mueven en direcciones opuestas (por ejemplo, una exportación de Castañas de Cajú de Côte d’Ivoire a Vietnam y una exportación de arroz de Vietnam a Côte d’Ivoire) a efectos de liquidación, lo que permite  que los intercambios se liquiden en monedas locales, lo que ahorrará costos de divisas.

    Ahora, al asociarse con TAK Agro, la startup está dando el siguiente paso hacia su visión de potenciar las cadenas de suministro de productos básicos para llevar a cabo un comercio más rentable y justo a través de la tecnología blockchain.
    La esperanza es que el nuevo intercambio de productos básicos otorgaría a los productores de los países emergentes más pobres más poder para cubrir los riesgos de los precios y acceder mejor a las soluciones de financiación.

    Mientras que muchos países en África han intentado previamente establecer bolsas de productos, ‘la realidad es que la mayoría de estas bolsas han fracasado, debido a la falta de liquidez, pero también al costo y la falta de un sistema legal de apoyo para establecerlos y gestionarlos’, dijo Quan Le, CEO y cofundador de Binkabi, al medio GTR.

    Agrega que, si bien 28 países de África tienen actualmente iniciativas de intercambio de productos básicos, solo dos han tenido éxito: Sudáfrica y Etiopía.

    Este es un problema que blockchain puede ayudar a resolver. La idea detrás del nuevo intercambio es reducir la barrera de entrada para las personas que desean comercializar productos básicos: en lugar de depender de corredores o pagar tarifas caras por un lugar en el piso de negociación tradicional, la plataforma descentralizada será un lugar para cualquiera, en cualquier parte del mundo donde comercializar productos en forma de tokens digitales.

    ¿Cómo funciona? Cuando un agricultor o un depositante ingresa un producto básico a un depósito o almacén, se emite un recibo de almacén y se convierte en un token que luego se puede comercializar en la plataforma de blockchain. Esto es lo que Binkabi llama la ‘tokenización de las mercancías’.

    ‘Hace que el producto se pueda comerciar al instante, y también puede usar el token como garantía para pedir dinero prestado a un banco’, dice Le. ‘Más personas pueden participar en él, y realmente hacer que el mercado sea muy líquido’.

    El piloto consistirá en la tokenización de 50 a 100 toneladas de cuatro productos agrícolas: arroz, maíz, sorgo y soja.
    Se comercializarán durante un período de seis semanas entre 30 y 50 ‘entusiastas de blockchain’ que participan en el ‘programa de operadores emergentes’ de Binkabi.

    Como parte de la asociación, TAK proporcionará los activos físicos y la infraestructura, mientras que Binkabi proporcionará la tecnología.

    Los socios bancarios locales de Binkabi para el proyecto son Sterling Bank y Unity Bank, que asumirán el papel de bancos compensadores.
    Si bien el primer piloto no involucrará ningún financiamiento, la intención es que las instituciones financieras se involucren en esto en una etapa posterior.

    ‘Los bancos quieren ver cómo funciona en la práctica, para adaptar sus procedimientos de los préstamos a esto’, dice Le.

    Financiar los recibos de almacén en forma de tokens digitales es algo que atraerá el interés de los bancos, explica Edward George, director de Ecobank UK y jefe de investigación grupal. Pero, agrega, el sistema basado en blockchain solo tendrá éxito si puede obtener el mismo nivel de confianza que los recibos actuales de almacenamiento en papel tienen hoy.

    ‘Si lo haces de una manera que los bancos se sientan cómodos,  lo financiarán, absoluta y definitivamente ganarían mucho en términos de administrar mejor el riesgo’, le dice el ejecutivo al medio GTR.

    Como tal, George cree que el uso de blockchain podría ser un ‘gran avance’ para ofrecer un intercambio eficiente que tendrá el potencial de ‘transformar la agroindustria’ en el continente.

    ‘Teóricamente es muy superior al sistema existente, porque blockchain está diseñado para información fragmentada y eso es exactamente lo que es una cadena de valor, particularmente para productos básicos’, dice. ‘El comercio se trata de documentación, tiene que ser todo correcto antes de que algo pueda moverse. El problema es que si hay algún tipo de disputa, a menudo puede tomar semanas reunir toda la documentación para suponer quién dijo qué. Digitalmente puedes hacerlo en segundos. Entonces, si lo digitalizas, aceleras masivamente el proceso ‘.

    Después del piloto, Binkabi realizará otras pruebas para perfeccionar el diseño y la tecnología. Actualmente está obteniendo una licencia para operar el intercambio en Nigeria, y comenzará a cotizar en el primer trimestre del próximo año.

    ‘Nigeria está alentando el establecimiento de bolsas de productos básicos’, dice Le. ‘Por supuesto, una vez que comencemos con los trámites, veremos cómo se produce, pero parece que el entorno macroeconómico en Nigeria está en el justo momento’.

    El plan es expandirse a otros países. La idea, explica Le, es contar con una infraestructura común que los intercambios individuales puedan ‘conectar fácilmente’, lo que hace que sea sencillo y rentable establecer nuevos intercambios.

    ‘Nos gustaría tener una tecnología común, incluidos los mismos estándares para productos básicos, tokenización, negociación y liquidación’, dice. ‘Otra capa común es el fondo de liquidez. A los compradores que compran Catañas de Cajú de Nigeria también les gustaría comprar castañas de Ghana y Costa de Marfil. Con cada nuevo intercambio incorporado, no solo se benefician del conjunto de liquidez existente, sino que también contribuyen a ello ‘.

    La plataforma se integrará finalmente con Barter Block.