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Categoría: Marcos Regulatorios

  • Hong Kong vs Singapur: 50 corporaciones crean centros de tesorería en Hong Kong

    La creciente importancia del mercado empresarial asiático está alentando a las empresas multinacionales a establecer centros corporativos de tesorería en la región. Por lo general, se considera que un centro de tesorería corporativo es un banco interno de una corporación multinacional que brinda servicios de tesorería para las compañías de su grupo. Las actividades principales de los centros de tesorería corporativos generalmente involucran: (a) préstamos y préstamos intragrupo; (b) administración de efectivo y liquidez; (c) procesamiento de pagos a proveedores; (d) apoyar la recaudación de capital; y (e) gestión de riesgos. Además, los centros de tesorería corporativos también pueden tener la función de control en nombre de la sede y ayudar a controlar los cambios en las regulaciones locales y las condiciones del mercado.

    En la batalla entre Hong Kong y Singapur para convertirse en el principal centro de tesorería de la región, se ve a Hong Kong ganando terreno por ahora.

    La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) confirmó al medio CT que más de 50 corporaciones han establecido o están en el proceso de establecer operaciones de tesorería en Hong Kong.

    El número total refleja un crecimiento del 66% desde hace un año.

    La HKMA no nombró a las compañías ni dio números de compañías de diferentes orígenes, sin embargo, se cree que la mayoría de las corporaciones provienen de China continental. La Autoridad manifestó que se había notado un creciente impulso de corporaciones que establecían centros de tesorería en Hong Kong desde el año pasado.

    ‘Estamos recibiendo más consultas de empresas. ‘El número de corporaciones en proceso de establecer o que ya han establecido CTC (centros de tesorería corporativa) en Hong Kong ha aumentado de alrededor de 30 hace un año a las actuales más de 50’.

    El proceso se acelera

    En mayo, la HKMA reveló en la reunión informativa para el panel del consejo legislativo sobre asuntos financieros que, desde que se estableció el incentivo fiscal en 2016, la HKMA se había puesto en contacto con más de 300 corporaciones y más de 40 estaban planeando activamente establecer o ya han configurado su Centro de Tesorería Corporativa (CTC) en Hong Kong.

    Los incentivos fiscales de Hong Kong son un señuelo importante para las empresas. En 2016, Hong Kong redujo el impuesto a las ganancias en un 50 por ciento a 8.25% para los CTC elegibles. Hong Kong también permite la deducción de los gastos por intereses al calcular el impuesto a las ganancias para el negocio de financiación intragrupo de las empresas.

    Sara Yip, gerente sénior de HKMA, dijo el mes pasado al evento Corporate Outreach de China de CorporateTreasurer que las corporaciones necesitaban observar el ambiente fiscal general al elegir configurar su CTC.

    Aunque las tasas impositivas de ganancias preferenciales para los CTC en Singapur son ligeramente más bajas que en Hong Kong, la tasa impositiva general de Hong Kong es mucho más competitiva cuando se consideran los impuestos directos e indirectos.


    Algunas de las ventajas de establecer un centro de tesorería en Hong Kong incluyen que no haya un proceso de aprobación involucrado; todos los requisitos están establecidos en la Ordenanza de Ingresos Internos sin cláusula de suspensión.

    Fuente: EDB Singapur, HKMA

    Barreras

    Los cambios en las normas impositivas se consideran un paso positivo para reforzar el entorno comercial favorable a los impuestos de Hong Kong. Si bien la tasa de 8.25% parece tan atractiva como la de Singapur, hay una serie de factores no tributarios que pueden afectar la elección de la ubicación de las empresas multinacionales para sus centros de tesorería corporativa.

    Estos factores incluyen el alto costo de la propiedad, el costo de funcionamiento del negocio, la estabilidad del sistema financiero y la disponibilidad de experiencia y tecnología. Además, los centros corporativos de tesorería de corporaciones multinacionales tienden a estar ubicados en un lugar donde residen sus sedes regionales, con el fin de obtener un mejor acceso a las operaciones comerciales centrales y la gestión. Actualmente, Hong Kong alberga alrededor de 1400 oficinas centrales regionales. En Singapur, hay alrededor de 4000 sedes regionales.

    La gran presencia de sedes regionales en Singapur puede explicarse en parte por los incentivos fiscales otorgados por el gobierno de Singapur. En un esquema de incentivos fiscales conocido como el Programa de Sede,a las sedes regionales les ofrecen una tasa impositiva en condiciones favorables sobre los ingresos calificados del exterior.

    Hong Kong puede tener la ventaja única de la proximidad a la parte continental y es el centro  offshore más grande del Renminbi. La iniciativa ‘One Belt One Road’, junto con el establecimiento del Asian Infrastructure Investment Bank, es ventajoso para Hong Kong  como centro de tesorería. A pesar de estas condiciones favorables, existen otros factores específicos de las empresas multinacionales que pueden afectar la elección . Específicamente, a muchos de ellos les gusta ubicar conjuntamente sus centros corporativos de tesorería con sus sedes regionales. Por lo tanto, promover una economía de sede en Hong Kong le es ciertamente útil para fortalecer su atractivo como ubicación privilegiada de los centros de tesorería corporativa en la región.

     

  • Naciones Unidas coloca la Blockchain en el «Panel de alto nivel sobre cooperación digital»

    António Guterres ha nombrado un grupo de expertos técnicos para utilizar los beneficios de la tecnología digital de una manera más eficaz, y a la misma vez protegerse de sus impactos negativos.

    El Panel de Alto Nivel del Secretario General sobre Cooperación Digital, que será copresidido por la filántropa estadounidense Melinda Gates y el fundador de Alibaba, Jack Ma, tendrá 20 miembros en total e incluirá líderes de la industria, la sociedad civil, y academia.

    “Necesitamos aprovechar el potencial de la tecnología mientras nos cubrimos contra sus riesgos y sus consecuencias inesperadas”, dijo el titular de la ONU al presentar el Panel.

    Entre las oportunidades que las tecnologías digitales presentan, Guterres mencionó la posibilidad que ofrecen a los países de acelerar los avances hacia la consecución de los Objetivos de Desarrollo Sostenible.

    Entre los riesgos, destacó las amenazas a la seguridad en internet, la guerra digital, la magnificación de los discursos que incitan al odio y las violaciones al derecho a la intimidad.

    La creación del panel se produce después de aproximadamente un año de consultas por parte del equipo de Guterres con más de 120 Estados miembros, de la industria y de la sociedad civil.

    Desde Ginebra, el director ejecutivo del Panel, el embajador Amandeep Gill, explicó que lo que Guterres pretende es evitar el enfoque «competitivo» a los problemas digitales que actualmente impacta las discusiones sobre comercio, datos, y seguridad.

    «Ese espíritu competitivo, esa mentalidad podría invadir este campo e impedir el potencial de la tecnología digital para contribuir al logro de los objetivos de la Agenda 2030 sobre desarrollo sostenible”, aseguró Gill.

    Lo que está en juego

    En medio de la creciente influencia de las tecnologías digitales en la vida cotidiana, desde ciberataques hasta temores de manipulación electoral, el embajador Gill destacó la necesidad «urgente» de abordar los posibles efectos, positivos y negativos, sobre los derechos sociales, económicos, y humanos de las personas.

    «Se observa una cierta proliferación de iniciativas», continuó Gill. «Creo que eso te muestra que el momento es el correcto, que existe la sensación de que esto debe abordarse con urgencia. Y no son sólo los Estados quienes dicen esto; los líderes de la industria han estado diciendo esto. Que es hora de que alguien en este nivel tome esta iniciativa para comenzar una discusión de política sobre el mundo cada vez más digital en el que vivimos¨.

    Reconociendo el presupuesto «modesto» del panel y su apoyo administrativo, el embajador, quien también preside un grupo de expertos en las Naciones Unidas que examinan las tecnologías emergentes en el área de los sistemas autónomos letales de armas, indicó que su impacto se maximizará por su enfoque transversal.

    «No se puede mirar la llamada web 3.0 sin mirar la cadena de bloques (Blockchain) o sin mirar la inteligencia artificial», dijo.

    «Nuestra esperanza es que, a través de esta discusión de los diversos dominios digitales, los modelos comerciales, las oportunidades y los riesgos y las consecuencias no intencionales en términos de derechos humanos, en términos de intimidad, en términos de subversión de la democracia, podamos presentar algunos principios comunes y fortalecer la cooperación a través de las fronteras¨, declaró.

    Próximas reuniones

    En línea con el mandato de nueve meses del panel, sus miembros se reunirán dos veces. Primero en Nueva York en septiembre durante la Asamblea General de la ONU y, luego, en Suiza el próximo enero. También habrá oportunidades para reunirse y consultar con la sociedad civil.

    ¨Ginebra sería un lugar idóneo para el evento de 2019¨, dijo el embajador Gill, que subrayó la oportunidad que ofrece la ciudad de poder consultar con varias agencias de la ONU allí presentes y que ya tiene conocimientos especializados sobre cuestiones digitales, incluida la Unión Internacional de Telecomunicaciones (UIT).

    «Donde sea que encontremos algo en común, donde quiera que se haya llevado a cabo el trabajo existente, en áreas como inteligencia artificial, ciudades inteligentes, el internet de las cosas o los nuevos modelos de negocios en los espacios digitales, debemos buscar aprovecharlo. Así que no tenemos que reinventar la rueda¨, agregó Gill.

    El embajador reconoció que varios Secretarios Generales y Estados miembros previos habían creado varios paneles similares al de la ONU en el pasado «con diversos grados de éxito”.

    Sin embargo, este panel no estará preocupado con «solo marcar casillas», sino con un trabajo «profundo y sustancial» que resultará en un informe que servirá como «una referencia para futuras discusiones digitales¨.

    Lo que une al panel, según el embajador, es que a la mayoría de sus miembros son apasionados de estos asuntos, lo que ayudará a redactar un excelente informe y marcar la diferencia.

  • Comenzó la preventa de VARYON para financiar la primer isla-estado del mundo respaldada por Peter Thiel.

    La primera isla artificial en convertirse en un Estado-nación autónomo estaría lista para el año 2022, y de momento ha empezado a vender la criptomoneda destinada a financiar el proyecto a futuro.

    El proyecto declama haberse preparado durante 10 años, en el cual se estudiaron 4000 zonas económicas especiales del mundo (incluída la de Panama) y haber creado un token (VAR) para desarrollar la primera isla flotante del mundo con un marco regulatorio especial.

    Este proyecto, respaldado por Peter Thiel, multimillionario fundador de PayPal, y soporte del actual presidente de Estados Unidos, Donald Trump, está planificado para desarrollar una ciudad-estado con 300 casas y algunos edificios comerciales como hoteles y restaurantes, y estaría localizada cerca de Tahití en el océano pacífico. Asimismo, se desarrollaría en colaboración con un par de organizaciones sin fines de lucro: la Seasteading Institute y el Blue Frontiers.

    A tal fin, la criptomoneda destinada a financiar este Proyecto, el  Varyon, fue lanzada al mercado hace dos días a nivel de inversionistas. “Varyon (VAR) será requerida para comprar seasteds, porciones de propiedad de seasted y la residencia de seasted en Blue Frontiers, y la preventa se encuentra disponible ya para los primeros 4,000 ETH con bonos de entre 5 y 15%. La venta pública aún no tiene fecha prevista.”


    La venta pública de este token se dividirá en varios aspectos de desarrollo del proyecto, incluyendo diseño e ingeniería, crecimiento de la comunidad y a necesidades administrativas en general.

    Asimismo, la venta de propiedades, acciones, productos o cualquier servicio proveniente de Blue Frontiers se realizarán a través del token de Varyon. Varyon describe este token como “un token de fácil intercambio” con emisión finita de un billón de unidades. Además, sólo sería intercambiable a través de Blue Frontiers.

    La construcción de esta isla iniciará el próximo año tras firmar un acuerdo con la Polinesia Francesa el pasado año. Además, el diseño de la colonia – que tiene forma de anzuelo de pesca, fue creada para lidiar con el cambio climático en la región.

    Uno de los aspectos estructurales de los modelos actuales de gobierno es la centralización. La autoridad, cuando es demasiado centralizada, conduce a burocracias ineficientes y representantes que son muy desconectados de la gente que deben servir. Dada una solución tecnológica adecuada, los gobiernos están «maduros» para la descentralización. Esa solución tecnológica es la de Habitar los Mares (Seasteading).

    “Los residentes de la isla quedarán libres de las influencias geopolíticas fluctuantes y esta nación podrá algún día dar hogar a los refugiados desplazados por el cambio climático” afirmó la fundación.

    Cuando nuestros hogares y negocios pueden flotar hasta los lugares que elijamos, será relativamente fácil reorganizar nuestras ciudades y navegar a otros lugares. Los gobiernos ya no tendrán un monopolio sobre el espacio donde los ciudadanos vivimos y los negocios realizan sus actividades comerciales. A diferencia, los gobiernos tendrán que portarse como proveedores de servicios, compitiendo para atraer a los ciudadanos y negocios. Por consecuencia, tendremos un mercado de gobiernos que evoluciona hacia maneras de gobernanza más descentralizadas.

    El precio en la venta pública será de 14,750 VAR por ETH. En la venta pública, se aceptará solamente Ethereum. En la preventa, se aceptan Bitcoin, Ethereum y ZenCash con sus correspondientes verificaciones, KYC y AML (Conoce a tu cliente y prevención de lavado de dinero). El único país al que no se le venderá sera a China y con ciertas limitaciones a Estados Unidos, ambos países con restricciones regulatorias respecto a los tokens.

     

  • FMI recomienda a Estados Unidos aumentar los impuestos indirectos

    El Fondo Monetario Internacional ha recomendado que los Estados Unidos aumenten los impuestos indirectos para aumentar los ingresos, como forma de compensar el costo de los recientes recortes de impuestos y el aumento del gasto.

    En su último informe sobre la economía estadounidense, publicado el 3 de julio, el FMI dijo que los directores se congratularon por el buen desempeño de la economía de los Estados Unidos, con un crecimiento acelerado, un bajo desempleo y una inflación moderada. También recibieron con agrado las perspectivas favorables a corto plazo y la perspectiva de marcar la expansión económica más larga registrada en su historia . Al mismo tiempo, los directores observaron una mayor incertidumbre política y vulnerabilidades a mediano plazo, incluida la creciente deuda pública, las tensiones comerciales y la desigualdad de ingresos.

    Hicieron hincapié en que los desarrollos y las acciones de política en los Estados Unidos tienen implicaciones significativas para el resto del mundo, y alentaron a las autoridades a tener en cuenta esa consideración en sus decisiones de política.

    Los directores reconocieron los objetivos de la estrategia fiscal y la reforma fiscal, con sus muchas características positivas, para apoyar el crecimiento y promover cambios estructurales para liberar el potencial económico. Observaron que, en la etapa actual del ciclo económico, la postura expansiva de la política fiscal, al tiempo que impulsa a los EE.UU. y la producción mundial en el corto plazo, podría aumentar los riesgos y las incertidumbres en el mediano plazo.

    Específicamente, los directores advirtieron que la política pro cíclica del presupuesto y los planes de política tributaria afectarían adversamente el déficit fiscal, la sostenibilidad de la deuda y los desequilibrios globales. Alentaron a las autoridades a reequilibrar la política fiscal, aumentar la relación entre el ingreso y el PIB a través de una mayor dependencia de los impuestos indirectos y priorizar el gasto en infraestructura.

    Los directores también vieron un margen para focalizar la desgravación del impuesto sobre la renta personal en los hogares de menores ingresos y mejorar el cumplimiento de las disposiciones fiscales con las obligaciones internacionales.

    El informe se hizo eco de los comentarios previos del FMI sobre las medidas de reforma fiscal, particularmente con respecto a los cambios impositivos corporativos e internacionales, sugiriendo que debería imponerse una mayor tasa impositiva sobre las ganancias no repatriadas, que el impuesto comercial debería reformularse como un impuesto al flujo de efectivo y que las disposiciones internacionales deberían rediseñarse para imponer un impuesto mínimo a las jurisdicciones con bajos impuestos y evitar dar un trato más favorable a las exportaciones que a las importaciones y las ventas nacionales.

    La declaración concluyente del mes pasado de la misión 2018 del FMI a los EE. UU. señaló que la reducción en la tasa impositiva corporativa corporativa cercana al promedio de la OCDE y las mayores provisiones de gasto ayudarán a incentivar la inversión y reducir las motivaciones detrás de la erosión de la base fiscal (BEPS).

    Sin embargo, el FMI también criticó la nueva deducción del 20 por ciento en los ingresos de los negocios transferidos, que, según argumentó, ha creado una gran oportunidad para la evasión de impuestos por parte de personas con altos ingresos. El FMI también dijo que hay margen para fortalecer el diseño de varias de las disposiciones internacionales en el TCJA, particularmente con respecto a los regímenes anti-profit shifting, incluyendo el  Global Intangible Low Taxed Income (GILTI) y el  Foreign Derived Intangible Income (FDII), y el Base Erosion Anti-Abuse Tax (BEAT).

     

  • Soluciones canadienses de POS Cannabis están listas para una industria de $ 4.3 Billones

    Las empresas de cannabis, incluso cuando son legales, tienen dificultades para obtener cuentas bancarias y, por lo tanto, a menudo negocian en efectivo. Pero a medida que los reguladores de todo el mundo consideren legalizar este mercado, tal vez sea hora de que los bancos tomen nota de este nuevo cliente.

    Más recientemente, Canadá anunció planes en octubre para legalizar la venta, la producción y el consumo de marihuana, convirtiéndola en la segunda nación del mundo y la primera nación del G7 en hacerlo; Uruguay fue el primero.

    La consultora Deloitte predice que el cannabis legal en Canadá podría generar $ 4.3 mil millones en ventas en 2019. ‘Es probable que cada provincia sea un poco diferente en cuanto a cómo se producen las ventas y la distribución’, le dijo Ryan Stewart, director comercial en la oficina norteamericana del procesador de pagos canadiense Bambora’s, al medio Bank Innovation. ‘Si usted es un «fintech cart provider » y está tratando de imponer su marca, podría ser extremadamente oportunista entender cuáles son las necesidades específicas en las primeras dos provincias que salen al mercado, tratar de ganarlas y diseñarlo de manera adecuada para las próximas provincias a medida que vayan ingresando ‘.

    A medida que la industria pasa de los pagos en efectivo a las transacciones digitales, que son intrínsecamente más rastreables y auditables, las startups de Fintech están comenzando a atender las necesidades de la industria especializada. Pero los bancos? No tanto … al menos no todavía.

    De todas formas, las empresas minoristas de cannabis estarán mucho más familiarizadas con los bancos. ‘Cuando se trata de trabajar con el gobierno y trabajar con bancos, el caso se dará cuando haya un entorno legalizado el 17 de octubre’, le dijo el CEO de Greenline POS, Alejandro Arce, a Bank Innovation. Mientras tanto, las fintechs están explorando oportunidades en este espacio.

    Greenline POS, una empresa de punto de venta de cannabis de Vancouver, Canadá, fue cofundada en 2017 por el tecnólogo Calvin Ho y procesa $ 5 millones en ventas de cannabis por mes. Su plataforma web permite a los minoristas de cannabis automatizar el inventario, las ventas, los empleados y el cumplimiento.

    Imagen tomada de Greenline.

    La compañía se ha fijado el objetivo de ayudar a las empresas de cannabis a crecer. ‘La razón por la cual el cannabis requiere una solución de POS (punto de venta) específica es debido a la regulación’, dijo Arce. ‘El gobierno necesita conocer información detallada sobre productos, inventario, transacciones, movimientos de inventario, qué parte de ese producto se desecha, por qué, quién lo compra y todos los datos asociados al comercio de cannabis’.

    Algunos de los productos de Greenline ofrecidos incluyen herramientas de administración de empleados, administración de inventario de ubicaciones múltiples e informes de cumplimiento para ayudar a los clientes a navegar por los complejos requisitos legales a raíz de la legalización. Arce dice que la compañía actualmente está iniciada y está en 40 tiendas en Canadá y aumentando.

    El ejecutivo dice que su empresa se asocia con procesadores de pagos más grandes para transacciones como Monaris, Global Payments y Merrco, que se centran en la industria del cannabis. ‘Estos son tres de los procesadores de pagos más grandes que están activos en nuestro espacio, que se están posicionando para servir a este mercado’, dijo Arce. Arce y otros creen que hay mucho potencial y novedad para los proveedores de Fintech en la industria canadiense del cannabis. ‘Esta es una industria completamente nueva’, dijo Arce. ‘Hay muchas oportunidades para que muchos jugadores ingresen al mercado de servicios financieros, Canadá es un gran lugar de recreo para aprender cuál es la oportunidad y continuar creciendo a partir de ahí’.

    Source: Greenline, Bank Innovation.

  • Reguladores en Bermuda emitirán licencias bancarias restringidas para tecnología blockchain e industrias Fintech

    En un anuncio reciente, las autoridades de las Bermudas anunciaron sus planes por enmendar las leyes bancarias, a fin de establecer un nuevo tipo de entidades bancarias que se adapten a la tecnología Blockchain e industrias Fintech.

    La propuesta se basa en el cumplimiento de la promesa del gobierno asumido hace un año de: «Desarrollar mercados de capitales nacionales que creen vehículos de inversión local para que los habitantes de las Bermudas inviertan en las Bermudas. Debemos proporcionar a los bancos competencia y permitir a los empresarios locales un acceso alternativo al capital, impulsando así los negocios locales «.

    El gobierno planea revisar y enmendar el Acta de Bancos y Depósitos de Compañías de 1999, con el propósito de encajar una nueva política para el sector financiero digital que se acerque a lo expuesto en la promesa electoral.

    Las nuevas instituciones se llamarán ‘Restricted Banks’ (Bancos Restringidos) y a pesar de que su principal objetivo es adoptar la tecnología Fintech, también permitirá brindar servicios a otros sectores comerciales y a las necesidades de los ciudadanos en general.

    Cabe destacar que la enmienda fue planteada tras una consulta con las autoridades del sector bancario, quienes en previas ocasiones se habían negado a ofrecer servicios a compañías financieras enfocadas en criptomonedas y tecnología blockchain.

    Al presentar el proyecto de ley en el Parlamento, el primer ministro y ministro de finanzas de Bermudas, David Burt, dice que la reticencia de los bancos «no puede frustrar el cumplimiento de nuestra promesa de crecimiento económico y éxito para las Bermudas». «El éxito de la industria fintech depende globalmente sobre la capacidad de las empresas que operan en este espacio para disfrutar de los servicios bancarios necesarios «, dice. «En otras jurisdicciones, la banca ha sido el mayor desafío y para nosotros en Bermuda, es igual y, por lo tanto, debe resolverse».

    Esta no es la primera vez que el territorio se compromete a impulsar el desarrollo de la tecnología descentralizada. De hecho, hace unos meses las autoridades del país firmaron un memorándum de entendimiento con la compañía responsable del exchange Binance para financiar programas e iniciativas enfocadas en la educación.

    «El núcleo de la filosofía del Gobierno se centra en hacer crecer la economía y, a la vez, facultar a todos los bermudeños para que participen plenamente en el milagro económico que es Bermuda. El Gobierno garantizará que se incremente el éxito de Bermudas en atraer a las empresas más innovadoras de todo el mundo a las Bermudas y que la calidad de vida de las Bermudas también se vea reforzada por la presencia de estas empresas».

    Hasta la fecha, varias figuras prominentes en el mundo financiero digital, que apoyan el desarrollo de las nuevas tecnologías, argumentan sobre el potencial que traerán para optimizar la forma en que se hacen negocios actualmente, trayendo mayores beneficios en cuanto al ahorro de tiempo e incluso dinero, en términos de comisiones o emisión de documentos adicionales de registro, que incluso podrá impulsar la posición de la isla en el panorama internacional.

  • Consorcio bancario europeo realiza las primeras transacciones comerciales internacionales en vivo en Blockchain.

    En el día de hoy se han anunciado los primeros intercambios comerciales completados en la we.trade, plataforma europea en blockchain , con 7 transacciones comerciales completadas por 10 compañías en 5 países.

    we.trade confirmó hoy los primeros intercambios en vivo exitosos llevados a cabo en la plataforma. En los últimos 5 días, 10 empresas han realizado operaciones, a través de 4 bancos. Estas actividades significan los primeros intercambios de cuentas abiertas comercialmente viables, aprovechando la tecnología blockchain,  que logra una forma más eficiente y rentable del comercio internacional.

    La solución we.trade, construida en la plataforma IBM Blockchain, impulsada por Hyperledger Fabric, ofrece a los clientes acceso a una interfaz de usuario sencilla, aprovechando los Smart Contracts innovadores y abre nuevas oportunidades comerciales.

    ‘La plataforma we.trade es una plataforma comercial en vivo basada en blockchain . Estas transacciones demuestran que we.trade es una propuesta sólida y comercialmente viable. Estamos encantados de haber lanzado, por primera vez en el mundo, una plataforma basada en blockchain que mejora la experiencia general del cliente, cuando se comercializa internacionalmente. El siguiente paso será obtener la aceptación de bancos adicionales y sus clientes en Europa y más allá ‘, dijo Roberto Mancone, director de operaciones de we.trade.

    Hubert Benoot, Jefe de Comercio de KBC y Presidente de la Junta Directiva de we.trade, explicó: ‘Este intercambio en vivo es un logro enorme para todos los involucrados. No solo hemos desarrollado una solución técnica, sino que también hemos logrado crear una colaboración real entre múltiples bancos y hemos aumentado la conectividad del ecosistema comercial. Esto realmente es colaboración en su máxima expresión. ‘

    We.trade fue establecida por el consorcio Deutsche Bank, HSBC, KBC, Natixis, Nordea, Rabobank, Santander, Societe Generale y UniCredit para abordar las expectativas de sus clientes de hacer un comercio transfronterizo más sencillo. El consorcio ha logrado cumplir con los requisitos de gobernanza y procedimientos internos de cada banco para hacer realidad esta innovación.

    ‘A medida que we.trade pasó de ser aplicaciones piloto a realizar transacciones en vivo a través de las fronteras, ha demostrado el poder de la tecnología blockchain en un entorno empresarial. Convocar una gran red de bancos regulados y demostrar cómo la tecnología blockchain puede ayudarlos a lograr eficiencias y proporcionar una mayor transparencia en las transacciones en vivo es un modelo disruptivo que tiene el potencial de remodelar el futuro de la financiación del comercio mundial’, dijo Parm Sangha, GBS Blockchain Leader, IBM.

    Actualmente we.trade está disponible en once países europeos: Bélgica, Dinamarca, Finlandia, Francia, Alemania, Italia, los Países Bajos, Noruega, España, Suecia y el Reino Unido y espera expandirse a mercados adicionales en Europa y en todo el mundo a medida que otros socios bancarios participen.

  • Controles de la entrada o salida de efectivo en la UE: nuevo acuerdo alcanza a tarjetas prepago y otros activos

    El Comité de Representantes Permanentes de la UE (Coreper) ha refrendado el 27 de Junio pasado, un acuerdo entre el Consejo, representado por la Presidencia búlgara, y el Parlamento Europeo sobre un proyecto de Reglamento destinado a mejorar los controles de la entrada o salida de efectivo en la Unión.

    Gracias al acuerdo alcanzado hoy en torno a la modernización del Reglamento sobre los controles de efectivo será más fácil detectar en Europa la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y otras actividades delictivas. La experiencia ha demostrado que debemos adaptar nuestros instrumentos con más rapidez si queremos combatir las nuevas amenazas e impedir que las actividades delictivas pongan en peligro la seguridad de nuestros ciudadanos.

    Vladislav Goranov, ministro de Hacienda de Bulgaria

    El Reglamento mejorará el sistema actual de controles en relación con la entrada o salida de efectivo en la UE. Sustituye al Reglamento sobre los controles de efectivo (Reglamento n.º 1889/2005), que es aplicable desde 2007.

    El objetivo es reflejar en la legislación de la UE los elementos más recientes de las normas internacionales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo elaboradas por el Grupo de Acción Financiera Internacional.

    Se ha ampliado la definición de «efectivo» para abarcar no solo los billetes y las monedas, sino también otros instrumentos o materias primas de elevada liquidez, como los cheques, los cheques de viaje, las tarjetas de prepago o el oro.

    El Reglamento también ha ampliado su alcance para incluir el efectivo enviado por correo, o transportado como mercancía o mediante servicios de mensajería.

    Complementa el marco jurídico de la UE en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo establecido en la Directiva 2015/849.

    El nuevo acto legislativo amplía la obligación de todo ciudadano que entre o salga de la UE de declarar a las autoridades aduaneras el efectivo que lleve consigo por valor igual o superior a 10 000 euros.

    La declaración deberá hacerse con independencia de si los viajeros llevan el efectivo en su persona, en su equipaje o en su medio de transporte. A petición de las autoridades tendrán que presentarlo para su control.

    Si el efectivo se expide mediante envíos postales, mediante envíos por mensajería, como equipaje no acompañado o como carga en contenedores («efectivo no acompañado»), las autoridades competentes estarán facultadas para solicitar al remitente o al destinatario, según los casos, una declaración de revelación. La declaración se efectuará por escrito o por vía electrónica mediante un formulario normalizado.

    Las autoridades estarán facultadas para llevar a cabo controles de cualquier envío, receptáculo o medio de transporte que pueda contener efectivo no acompañado.

    Las autoridades de los Estados miembros intercambiarán información cuando existan indicios de que el efectivo está vinculado a una actividad delictiva que pudiera afectar negativamente a los intereses financieros de la UE. Esta información se transmitirá también a la Comisión Europea.

    El nuevo Reglamento no impedirá a los Estados miembros establecer controles nacionales adicionales sobre los movimientos de efectivo dentro de la Unión con arreglo a la legislación nacional, a condición de que dichos controles respeten las libertades fundamentales de la Unión.

    Ahora el Consejo y el Parlamento Europeo deberán confirmar el Reglamento mediante votación, tras lo cual se publicará en el Diario Oficial de la UE.

    Antecedentes

    Las normas actuales sobre la circulación de efectivo con origen o destino en la UE son de aplicación desde el 15 de junio de 2007 y forman parte del marco de la UE para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

    Conforme a la legislación actual, los viajeros que entran en la UE o salen de ella tienen la obligación de declarar ante las autoridades aduaneras los importes de efectivo por valor igual o superior a 10 000 euros (o su equivalente en otras monedas o en efectos negociables al portador). El nuevo Reglamento hace extensiva esta obligación a materias primas de elevada liquidez o instrumentos financieros tales como el oro o las tarjetas de prepago.

    La nueva legislación es necesaria habida cuenta de que los terroristas y delincuentes han logrado encontrar formas de eludir las normas sobre controles de efectivo. Es preciso impedir que las organizaciones delictivas cuyas actividades ilícitas generan elevados importes de efectivo se aprovechen de las lagunas de que adolece el sistema actual para trasladar y blanquear el dinero.

    Comunicado del Comité de Representantes Permanentes de la UE

  • EL gigante Alibaba busca acelerar los pagos internacionales usando Blockchain

    La industria del comercio electrónico se acerca cada vez más a Blockchain , ahora una nueva patente del gigante del comercio electrónico ‘Alibaba’ basada en la tecnología Blockchain, quiere eliminar los intermediarios en los procesos de pagos internacionales.

    La patente, titulada ‘Sistema y Metodología para optimizar y ajustar Balances de Cuentas en una Blockchain’,  fue solicitada a la Oficina de Propiedad Intelectual de China en enero y fue  revelado el viernes 29 de junio pasado.  Apenas el pasado jueves conocíamos la novedad de Mastercard para hacerse con una patente en Blockchain, y ahora es Alibaba la que anuncia esta iniciativa para acelerar sus procesos financieros y la atención de sus clientes.

    Uno de los mayores objetivos del nuevo sistema será el poder ajustar balances de cuentas a través de una plataforma Blockchain que ayude a facilitar transacciones transfronterizas, en las que intervienen terceras partes, en donde es necesaria la operación de sistemas o proveedores de pagos externos  que muchas veces ralentizan  el proceso. Por ello, Alibaba plantea el eliminar la figura de estos últimos, el intermediario, a fin de aligerar dichas transacciones de intercambio comercial.

    De acuerdo con el documento:

    Los servicios de pago de terceros y sus socios bancarios en diferentes regiones funcionarán como nodos para formar la cadena de bloques prevista. Posteriormente, cada nodo mantendrá un libro mayor de saldos de usuario, reflejando cuentas en billeteras móviles de proveedores de pago de terceros.

    Además agrega que:

    Cuando se inicia una solicitud de transacción, los nodos procederán a verificar los balances de cuentas de los usuarios siguiendo todos los procedimientos legales que sean requeridos; proceso que será activado por medio de contratos inteligentes codificados en la Blockchain. Al final, los nodos actualizarán los balances de cuentas, enviando y recibiendo los montos requeridos de forma descentralizada; esto ayudará a eliminar cualquier intermediario que pueda necesitarse tradicionalmente.

    Aunque Alibaba no explicó cómo pretende aplicar la patente en su sistema de comercialización cotidiano, ya vemos cómo una de las principales competidoras de Amazon, esta pensando en solucionar uno de sus principales problemas y romper el desincentivo de los comerciantes fuera de China para comprar en su plataforma, dados los largos tiempos de transacciones bancarias y altos impuestos.

    Esta noticia se da tan sólo días después del anuncio del afiliado de pagos de Alibaba, ‘Ant Financial’, de habilitar un servicio de pagos de remesas con una plataforma Blockchain, el cual permitirá que los usuarios de Alipay en Hong Kong envíen remesas a las Filipinas mediante un proveedor de pagos de terceros y con el Standard Chartered como el socio bancario.

    Esto prueba, una vez más, la versatilidad de la tecnología ledger distribuida en eliminar procesos tediosos o altamente consumidores de recursos y tiempo, como las transacciones tradicionales. Ciertamente, sólo podemos esperar a ver cómo nuestro futuro cambiará con esta revolución tecnológica.

  • Celebración de la Unión Aduanera: el mayor bloque comercial del mundo cumple cincuenta años

    Hoy, 1 de julio, la UE celebra el cincuentenario de la Unión Aduanera, uno de los mayores logros de la Unión Europea.

    La Unión Aduanera, propiciada por los acuerdos históricos alcanzados en la posguerra que allanaron el camino a la integración europea, empezó a funcionar en 1968. Al suprimir los aranceles en el comercio de mercancías dentro de lo que hoy es la UE, la Unión Aduanera dio un primer paso decisivo en el proceso que ha convertido a la UE en el mayor bloque comercial del mundo, en el que las 28 administraciones aduaneras de la UE actúan como si fueran una única entidad.

    A lo largo de los cincuenta últimos años, la Unión Aduanera se ha convertido en una de las piedras angulares del mercado único. También facilita un porcentaje cada vez mayor del comercio mundial: las aduanas de la UE tramitaron el 16 % del comercio mundial en 2017.

    El 1 de julio de 2018, exactamente cincuenta años después de la creación de la Unión Aduanera, la Comisión va a organizar actos en aeropuertos y centros de enseñanza de toda la UE para difundir este logro extraordinario.

    Pierre Moscovici, comisario de Asuntos Económicos y Financieros, Fiscalidad y Aduanas, ha declarado: «La Unión Aduanera es un logro enorme y único. Permite a los europeos aprovechar plenamente las ventajas del mercado interior, manteniendo la fluidez del comercio y preservando la seguridad de los consumidores. Deseo expresar mi agradecimiento a los muchos miles de personas que han contribuido, y lo siguen haciendo, a este logro europeo a lo largo de los cincuenta últimos años».

    ¿Cómo funciona la Unión Aduanera?

    La Unión Aduanera de la UE quedó establecida por primera vez en el Tratado de Roma y, en 1968, se suprimieron los derechos de aduana cobrados en las fronteras entre los Estados miembros de la Comunidad Europea. En la actualidad, se trata de una zona comercial única donde todas las mercancías circulan libremente, tanto las producidas en la UE como las producidas fuera de sus fronteras. Los derechos de importación sobre las mercancías procedentes del exterior de la UE se suelen abonar cuando estas entran por primera vez en la Unión. De este modo, los servicios de aduanas se aseguran del pago de esos derechos y los intereses financieros de la UE y de sus Estados miembros quedan protegidos. Las aduanas también evitan que entren en la Unión productos que supongan un riesgo para la seguridad o la salud de los ciudadanos de la UE; además, impiden la entrada de mercancías que hayan sido objeto de tráfico y contrabando o supongan un peligro para el medio ambiente y el patrimonio cultural europeo, o de mercancías que dañen los intereses financieros de la UE y de sus Estados miembros.

    A fin de garantizar el correcto funcionamiento de la zona aduanera única, los Estados miembros de la UE utilizan un conjunto común de normas, cuyo elemento central es el llamado Código Aduanero de la Unión. Merced a este Código, actualizado en 2013 y de aplicación desde 2016, los países de la UE aplican las mismas normas y procedimientos para gestionar la importación, la exportación y el tránsito de mercancías.

    Las autoridades aduaneras nacionales de todos los países de la UE son las principales responsables de la gestión cotidiana de la Unión Aduanera y de cooperar entre sí y con la Comisión para hacer que funcione. Al mismo tiempo, la cooperación internacional es esencial para la protección de los intereses de las empresas y los ciudadanos europeos en todo el mundo. En este sentido, la UE ha firmado más de cincuenta acuerdos internacionales de cooperación aduanera y asistencia administrativa mutua con ochenta países terceros para apoyar los controles y el cumplimiento, y simplificar y armonizar los procedimientos aduaneros, lo que a su vez reduce la carga administrativa y los costos para las empresas europeas.