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Etiqueta: HSBC

  • HSBC ingresa al metaverso adquiriendo su parcela virtual

    HSBC se ha convertido en la última institución financiera en aventurarse en el metaverso, adquiriendo su parcela virtual en The Sandbox. La intención al ingresar al mundo virtual de juegos descentralizados es para crear una serie de oportunidades para que las comunidades virtuales de todo el mundo interactúen con los proveedores de servicios financieros globales y las comunidades deportivas en el metaverso The Sandbox.

    HSBC Holdings (por sus siglas en inglés de The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation), es una empresa multinacional británica de banca y servicios financieros con sede en Londres. Se considera el octavo banco más grande del mundo por activos y el segundo de Europa, por detrás del BNP Paribas.

    Cabe señalar que hasta hace poco el banco parecía un enemigo a muerte de las criptomonedas. Varias veces señalaron que no les interesaba para nada el mundo criptográfico. Por ejemplo, en abril de 2021 prohibió a sus clientes la compra de acciones de Microstrategy a través de su entidad, dada la adopción de Bitcoin por esta empresa; y en mayo de 2021 dijo explícitamente “no” a Bitcoin como activo por su volatilidad. Eso solo por nombrar dos de sus muchas acciones contra las criptomonedas.

    Pero ahora dice “sí” al metaverso. Como se dijo, con la compra de su parcela virtual, está buscando “convertirse en el primer banco global en ingresar al metaverso”. Sin embargo, no es como tal el primero, dado que en febrero ya el banco JP Morgan anunció la apertura de un salón en el metaverso de Decentraland. En The Sandbox sí sería el primero.

    HSBC en el metaverso

    Según nota de prensa de The Sandbox, subsidiaria de Animoca Brands, informó que la nueva asociación permitirá al gigante bancario “abrir una gran cantidad de oportunidades para que las comunidades virtuales de todo el mundo interactúen con proveedores de servicios financieros globales y comunidades deportivas en el metaverso de The Sandbox“.

    HSBC compra su parcela virtual en el metaverso en forma de LAND. Lo utilizará para conectarse e interactuar con los entusiastas de los deportes, los deportes electrónicos y los juegos, se lee en el comunicado. Hablando sobre el tema estuvo el director de marketing de HSBC para la región de Asia y el Pacífico:

    “El metaverso es cómo las personas experimentarán Web3, la próxima generación de Internet, utilizando tecnologías inmersivas como la realidad aumentada, la realidad virtual y la realidad extendida. A través de nuestra asociación con The Sandbox, estamos incursionando en el metaverso, lo que nos permite crear experiencias de marca innovadoras para clientes nuevos y existentes”.

    Por su parte, Sebastien Borget, director de operaciones y cofundador de The Sandbox, dijo: “Nos complace ver que instituciones grandes y confiables como HSBC se unen al metaverso abierto de The Sandbox y adoptan la cultura de Web3, conectándose con los usuarios a través del entretenimiento, los juegos y la experiencia de usuario. Creemos que este es el comienzo de una adopción más amplia de Web3 y el metaverso por parte de las instituciones que impulsan las experiencias de marca y el compromiso dentro de este nuevo ecosistema”.

    The Sandbox ha estado entre los líderes en términos de adopción de metaverso del espacio de criptomonedas, con múltiples asociaciones importantes en los últimos meses;  como  líder del mundo virtual del juego descentralizado, adopta por completo la idea del metaverso como un espacio digital continuo compartido donde los mundos y las marcas se complementan para hacer magia y crear utilidad y economía reales. HSBC se une a más de 200 asociaciones existentes, incluidas Gucci, Warner Music Group, Ubisoft, The Walking Dead, Snoop Dogg, Adidas, Deadmau5, Steve Aoki, Richie Hawtin, The Smurfs, Care Bears, Atari, ZEPETO y CryptoKitties, todas siguiendo la visión de The Sandbox de empoderar a los jugadores para que creen sus propias experiencias utilizando personajes y mundos originales y desconocidos.

    Por su parte, HSBC, a pesar de su rechazo de las criptomonedas, ha estado interesado en la tecnología. En diciembre de 2021, se asoció con Wells Fargo para usar Blockchain para liquidar transacciones de divisas.

    Según PwC, se estima que el mercado global de metaverso crecerá de $ 45,4 mil millones en 2019 a la asombrosa cifra de $ 1,5 billones en 2030.

  • HSBC mejora el proceso de cuentas por cobrar para clientes corporativos utilizando la tecnología Identitii Tokenization.

    La automatización de las cuentas por cobrar (AR) está avanzando a un ritmo acelerado, reflejando el progreso en la tecnología para el procesamiento de pagos, que representa el otro lado de la moneda de las AR.

    La automatización AR migra los esfuerzos de facturación a las prácticas digitales. Crea automáticamente facturas basadas en los datos de su empresa, las entrega electrónicamente en fechas establecidas, envía recordatorios y concilia los pagos con los sistemas de contabilidad. También admite múltiples tipos de pago, incluidos ACH, tarjeta de crédito y PayPal.

    Pues bien, HSBC, la importante compañía multinacional británica de servicios bancarios y financieros, se ha asociado con Identitii, con sede en Australia, y ha anunciado el lanzamiento de su herramienta de cuentas por cobrar digitales (HSBC DART) para sus clientes corporativos en este caso en la India. HSBC DART es un intercambio seguro de información digital que se ofrece bajo su negocio Global Liquidity and Cash Management (GLCM) y la tecnología de tokenización de Identitii está integrada en él. Los compradores y vendedores corporativos del banco ahora pueden conectarse y compartir datos de forma segura en esta red.

    La colaboración entre HSBC e Identitii ha resultado en la adición de una capa de seguridad que protege la transmisión de datos, permitiendo a las empresas comunicar información adicional al enviar facturas o pagos. Esto agiliza la experiencia del cliente y automatiza el proceso de cuentas por cobrar para los clientes corporativos de HSBC y su red de compradores. También reduce su dependencia de los procesos manuales y hace que la información fluya más rápido.

    El banco ahora planea lanzar HSBC DART en nuevos mercados en Asia para apoyar a su clientela corporativa. Nicholas Soo, director de HSBC y jefe regional de productos de pago para GLCM, dijo: “El desarrollo de HSBC DART con Identitii nos ha ayudado a resolver un punto clave en las cuentas por cobrar al digitalizar la experiencia del cliente y crear un ecosistema donde nuestros clientes y sus clientes se conectan mejorar la eficiencia a través del intercambio seguro de información «.

    «DART de HSBC es el primero de la industria», agregó el CEO de Identitii, Nick Armstrong. “Es la culminación del trabajo innovador realizado por Identitii y HSBC para resolver un desafío particular en cómo las empresas y los bancos se comunican y concilian los mensajes financieros. HSBC DART mejora todo el proceso de cuentas por cobrar para clientes corporativos al aumentar la eficiencia del capital de trabajo y proporcionar una mayor integridad y seguridad de los datos «.

    El banco e Identitii planean comenzar la Fase 2 de su colaboración, que integrará nuevas funcionalidades, mientras expande la herramienta a mercados geográficos más nuevos. A principios de este año, había comenzado a probar su sistema PayMe en Hong Kong utilizando eWallet de HSBC. Los clientes corporativos pueden aceptar pagos digitales de los usuarios de PayMe a través de un código QR.

    HSBC ha sido optimista en el mercado indio, ya que su propia encuesta en más de 2.500 empresas en 14 mercados de todo el mundo mostró que las empresas en el país son conscientes de sus perspectivas de crecimiento, a pesar de las condiciones macroeconómicas moderadas. En el último ejercicio fiscal, la economía india creció al 6.8% y la encuesta de HSBC mostró que las empresas indias tienen el mayor apetito de inversión a nivel mundial, y ninguno de los encuestados mencionó ningún plan para disminuir su nivel de inversión.

    «La fortaleza de la economía india y su potencial demográfico ofrecen múltiples oportunidades de crecimiento. Creemos que la innovación, así como la utilización efectiva de la tecnología, serán fundamentales para impulsar la próxima fase de crecimiento para las empresas», comentó Rajat Verma, Director de Banca Comercial para HSBC India.

  • Cómo los bancos están pisandole los talones a los sistemas de gestión financiera

    Los sistema de gestión de tesorería (TMS, por sus siglas en inglés) han evolucionado en las últimas décadas, a partir de Sistemas Integrados de Gestión, también conocidos como Planificadores de Recursos Empresariales (o ERP), que pusieron de moda la implementación de estos sistemas a finales de los 80 y principios de los 90, como resultado de procedimientos anteriores basados en gestión de inventarios, control de la producción o gestión financiera.

    Este sistema proporciona un control centralizado, poniendo todo el poder en manos de los tesoreros. Algunos se preguntan, ¿realmente se necesita un sistema así cuando los bancos brindan algunos de estos servicios a un menor costo?

    La propuesta de valor central de un sistema de gestión de tesorería (TMS) es como hemos dicho, el control centralizado: acceso, datos, efectivo y riesgo controlado, y una mayor eficiencia operativa. Sin embargo, todo eso tiene un precio. Las soluciones TMS independientes generalmente cuestan más de $1 millón en licencias y una cantidad similar en implementación, incluso las soluciones más recientes basadas en la nube para un departamento de tesorería pequeño cuestan miles cada mes. Los sistemas de alta gama orientados a las 100 grandes corporaciones e instituciones financieras según el ranking de Fortune, con operaciones de tesorería muy complejas, pueden costar aún más. Estos tienden a ser más personalizables, centrados en los riesgos y diseñados para manejar mayores volúmenes de transacciones. Sin embargo, para las empresas de gama media, las pequeñas ofertas de plataformas de bancos están comenzando a sangrar al espacio TMS. Para las empresas que desean solo la funcionalidad limitada de un TMS más sofisticado, pueden ser ideales.

    En esta línea, el nuevo Portal de Gestión de Liquidez de HSBC es un signo de la dirección que están tomando los bancos. Dirigido a clientes corporativos y de instituciones financieras, el portal está diseñado a ofrecer una imagen más clara de las posiciones de efectivo a nivel mundial y proporcionar herramientas para la autogestión de la liquidez. Está disponible en 54 países, con 18 en Asia-Pacífico. El portal incluye un panel de administración de liquidez, que utiliza la visualización de datos para brindar a los tesoreros una visión en tiempo real de su efectivo y equivalentes de efectivo en múltiples bancos y productos. Los clientes también pueden obtener una perspectiva consolidada de sus saldos a nivel mundial, en la moneda de su elección, brindando una mayor visibilidad y control de su liquidez a corto plazo.

    Basada en la información en vivo en pantalla, los clientes pueden realizar también cambios habituales en sus estructuras de liquidez, tales como acuerdos de préstamo interempresarial y de barrido de fondos. Las decisiones se pueden implementar de inmediato, aumentando la velocidad y la eficiencia, reduciendo la burocracia pero al mismo tiempo proporcionando un seguimiento de auditoría completo.

    «El portal de gestión de liquidez de HSBC ofrece una visión intuitiva de los indicadores clave de rendimiento de la liquidez y permite a los clientes tomar decisiones más rápidas e informadas para movilizar fondos a través del diverso panorama regulatorio en Asia», dijo Kee Joo Wong, director regional de Gestión global de liquidez y efectivo de Asia Pacífico.

    Un portavoz de HSBC dijo que la herramienta probablemente no cubriría todo lo que un tesorero corporativo necesitaría de un TMS, pero cubre al menos parte del espacio. “Cubre una pequeña parte de una función TMS. Principalmente, la información del saldo de la cuenta y las posiciones diarias de efectivo según monedas, países, entidades legales y también información sobre el saldo a lo largo del tiempo», dijo el portavoz. «Por ejemplo, ‘balance over time’ ofrece una visión de cómo han evolucionado los saldos, en función de las tendencias de datos históricos en 12 meses. Esta es una de las funciones que tendría un TMS, pero una de tantas». Hasta ahora, HSBC dijo que los comentarios han sido positivos.

    Se puede acceder a esta herramiento desde el portal de administración de liquidez desde la red de HSBC, la plataforma de banca en línea global de HSBC. El banco espera que se agreguen próximamente nuevas funciones, como una plataforma de previsión de flujo de efectivo para aumentar la precisión de los procesos de previsión de efectivo. El portal también brindará acceso a inversiones dentro y fuera del balance, para permitir a los clientes ejecutar inversiones activas en una amplia gama de fondos.

    Como vemos, el Portal de Gestión de Liquidez aborda las necesidades de transparencia y visibilidad de liquidez en todo el mundo, siendo también un mecanismo para aplicar rápidamente los cambios en las estructuras de concentración de efectivo.

  • Asia, líder de pagos corporativos en tiempo real.

    Si ayer hablábamos del potencial del comercio electrónico transfronterizo, hoy hablaremos de la inminente posibilidad de pagos transfronterizos sin cargo.

    ¿Puedes imaginar un mundo sin Swift? A medida que aumentan las transacciones de las plataformas de pago en tiempo real, los pagos transfronterizos sin cargo pronto podrían ser una realidad, comenzando por el sudeste asiático.

    Cuando se trata de pagos digitales entre consumidores, es claro que Asia está por delante en el juego. Se utilizan más de 20 billeteras móviles en países que van desde Malasia hasta la Corea del Sur industrializada. En China y la India, los pagos móviles ya están profundamente arraigados en la vida cotidiana. Pero, ¿la infraestructura de pago en tiempo real se pondrá al día para las empresas?

    Anteriormente, los pagos se realizaban a través de cámaras de compensación automáticas y redes brutas de pago en tiempo real, que constituían la forma estándar de liquidación. Ahora, casi todos los países están creando sus propias redes de pago instantáneo, y si bien éstas generarían problemas para los bancos, reduciendo sus márgenes, la demanda de soluciones de pago más rápidas entre los clientes corporativos es ahora demasiado grande para ignorarla. En China, las dos compañías de pago dominantes, WeChat Pay y Alipay , se mantienen como los modelos establecidos, pero es en el sudeste de Asia donde las empresas están viendo desarrollos más rápidos en el espacio de pagos en tiempo real.

    A diferencia de China y la India, el desarrollo del ecosistema de pagos minoristas en el este y sudeste de Asia ha sido impulsado por los bancos. En Hong Kong, de HSBC payme, una aplicación de pago, alcanzó el millón de clientes el mes pasado, y está allanando el camino para el sistema de pagos más rápidos, que se lanzará el próximo mes, lo que permitiría a las empresas recibir pagos digitales. Mientras tanto en Singapur, el consorcio de bancos que lanzó PayNow el año pasado llevó la revolución de los pagos un paso más allá la semana pasada con el lanzamiento de PayNow Corporate que permitiría la transferencia de fondos basados en el número de entidad único de una empresa, un modo de identificación vinculado a la cuenta bancaria corporativa.

    Las empresas, las agencias gubernamentales y los clientes minoristas podrán disfrutar de la misma comodidad de una forma más sencilla para transferir y recibir fondos 24/7 los 365 días al año. Las transacciones que utilizan la red de Transferencias rápidas y seguras tienen un límite de $146,300 y los clientes necesitan una cuenta con uno de los siete bancos participantes. El gobierno de Malasia había priorizado los pagos corporativos en tiempo real, aunque de manera limitada. El proceso de intercambio financiero facilita las transacciones por valor de hasta $146.000 para las empresas de Internet.

    ¿Podrían los reguladores dar un paso más?

    Los reguladores de la región están listos para crear un entorno donde los pagos en tiempo real para el sector corporativo se hagan realidad a medida que aumentan los límites de las transacciones. Esto tendrá en cuenta los pagos transfronterizos.

    El tamaño de la transacción solía ser de $50,000 dólares por transacción en Singapur y a principios de este año, se expandió a $200,000 dólares por transacción.

    La próxima fase de los pagos instantáneos será cuando los países comiencen a conectar sus redes de pago instantáneo entre sí, lo que tendrá un impacto significativo en los cargos por procesamiento de transacciones. Cuando la revolución del pago minorista se replique en el mundo de las finanzas corporativas, los tesoreros también se beneficiarán. Esto tiene una gran implicación para los tesoreros corporativos, particularmente en países donde los límites de transacción para los pagos son realmente altos, y ya no necesitarán enviar los pagos dos o tres días antes, ahora pueden financiar y pagar justo a tiempo, 24/7, los 365 días del año. Eso tiene un gran impacto en sus métricas de capital de trabajo, tales como los días pagaderos pendientes. Además, no habría ningún concepto de tiempo de corte cuando se realiza pagos instantáneos.

    El hecho de disminuir y agilizar los pagos transfronterizos está haciendo que los clientes sean realmente eficientes, ayudando a ambas partes a agregar valor en cada transacción, y este será el futuro de las transacciones financieras mundiales.

  • HSBC realiza el primer acuerdo de financiamiento comercial utilizando un solo sistema Blockchain

    Еl HSBC Holdings Plc . anunció el lunes que realizó la primera transacción de financiamiento comercial del mundo utilizando una sola plataforma Blockchain, en un esfuerzo por impulsar la eficiencia en el financiamiento multimillonario del comercio internacional.

    Еl HSBC y el banco holandés ING completaron el acuerdo para Cargill la semana pasada cuando se transportó un cargamento de soja desde Argentina a Malasia a través de las filiales mundiales del comerciante de materias primas de Ginebra y Singapur, dijo el banco británico en un comunicado.

    Aunque ha habido otros acuerdos de financiamiento comercial que usan blockchain junto con otras tecnologías, la transacción Cargill marcó el primer uso de una única aplicación digital compartida en lugar de varios sistemas, dijo HSBC.

    Se espera que el uso de la tecnología blockchain en la industria bancaria reduzca el riesgo de fraude en las cartas de crédito (LoC) y otras transacciones, así como también reduzca el número de pasos utilizados.

    Las LdCs son la forma de financiación ampliamente utilizada entre los importadores y los exportadores, lo que ayuda a garantizar más de 2 billones de dólares en transacciones, pero el proceso crea un largo camino en papel y tarda entre cinco y 10 días en intercambiar la documentación. En Blockchain el tiempo se ha reducido a menos de 24 horas.

    Poner toda la documentación relacionada con el comercio de Asia Pacífico en forma electrónica podría reducir el tiempo que lleva exportar bienes hasta en un 44 por ciento y reducir los costos hasta en un 31 por ciento, dijo el comunicado de HSBC citando un estudio de Naciones Unidas.

    ‘La razón por la que persisten las cartas de crédito se debe a dos desafíos reales: la falta de infraestructura digital y el desafío de coordinar a varias partes’, dijo a Reuters Vivek Ramachandran, director global de innovación y crecimiento de la unidad de banca comercial de HSBC.

    ‘Esta plataforma nos ayuda a superar la primera y creo que la tecnología y todos los que se centran en ella nos dan el ímpetu para ir tras la segunda ahora con resultados mucho mejores que los que hemos visto en el pasado’.
    Ramachandran dijo que el HSBC ya tenía otra cliente alineado para una próxima transacción similar.

    El gerente de innovación  del HSBC ,Joshua Kroeker, expresó lo siguiente: «A partir de la prueba de concepto (PoC) creada en el 2016, estamos en el punto de inflexión de lograr que nuestros clientes participen en transacciones en vivo en las próximas semanas. La tecnología ha recorrido un largo camino, nos sentimos mucho más cómodos en el nivel de seguridad y escalabilidad que provee actualmente.»

    Rani Misra, tesorera regional, APAC, de Cargill, comentó: ‘Cargill cree que blockchain puede ayudar a nuestra compañía a alimentar al mundo de una manera segura, responsable y sostenible’

    Los bancos han invertido millones en el desarrollo de aplicaciones blockchain en un intento por reducir los costos y simplificar los procesos administrativos, como la liquidación de operaciones con valores.

    Blockchain utiliza un ledger distribuido mantenido por una red de computadoras para verificar las transacciones, en lugar de un sistema centralizado. La aplicación blockchain utilizada en la transacción Cargill cuenta con el respaldo de 12 bancos, lo que podría ayudar a llevar la tecnología al mercado de manera más amplia.

    HSBC dijo que la transacción se ejecutó en la plataforma llamada Corda, que fue desarrollada por R3, un consorcio Blockchain con sede en Nueva York cuyos miembros incluyen más de 100 bancos, reguladores y asociaciones comerciales.